虛擬貨幣監管未落實 詐欺洗錢風險大增

本月月初立法院針對金管會是否該將虛擬貨幣納爲監管進行質詢，金管會表示虛擬貨幣屬於一般商品，不在金管會監管範圍之內，經濟部商業司應該正視這個問題。15日稍早，經濟部商業司立即邀集跨部會和相關業者進行討論，擬確立虛擬貨幣產業的類別和業務性質，並正名為「虛擬通貨平台及交易業務事業」，目前此決議仍朝向定案，具體何時定案、如何監管以及與金管會職務如何劃分都尚未提及。

於立法院質詢時，央行總裁楊金龍表示虛擬貨幣不是貨幣，屬於一般炒作性商品，不在金管會監管之列，但在反洗錢和投資者保護方面確實會衍生風險。質詢當中也提到，各國主管機關對於是否要監管虛擬貨幣尚持有不同看法，主要原因來自於對虛擬貨幣的定義有所分歧，進而造成如何進行監管的後續問題。目前金管會只會根據現有的授權，關注洗錢防制這塊。

國際上各國對於如何監管虛擬貨幣、防制洗錢還在緩步前進，具有指標性的國際反洗錢組織（Financial Action Task Force, FATF）就於今年十月正式發佈針對虛擬資產以及虛擬資產服務提供商（VASP）的監管指南。這是繼2019年首次發布草案以來，FATF更明確地提供各國和私營部門如何實施FATF的詳細準則，進一步澄清VASP的定義外，還解釋FATF準則如何適用於穩定幣，以及對於DeFi（去中心化金融）和NFT（非同質化代幣）的看法。

隨著虛擬貨幣在市場上受到越多的關注，加上美國通過首檔比特幣期貨 ETF 上市，虛擬貨幣整體流通性與應用將持續擴大，就更凸顯監管與反洗錢議題的急迫性，國際反洗錢師（CAMS）暨重量科技執行長歐曜瑋表示：「虛擬貨幣相關應用高速發展，當監管跟不上技術發展腳步就可能讓更多的非法詐欺活動橫行，產業沒有辦法進入良性循環發展。 合規是建立信任的最佳途徑，如何讓大眾安全可靠地接觸相關服務是現在監管的重大課題。」

第六屆區塊鏈愛好者年會將於十一月二十日2021 Meet Taipei創新創業嘉年華舉辦，屆時將有多場相關論壇（例如「我國虛擬通貨反洗錢監管政策與從業人員因應方式」），對於虛擬貨幣反洗錢相關因應措施若有興趣的民眾歡迎參加。

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